ä¿¡æ¯å称:中åŽäººæ°‘共和国银行业监ç£ç®¡ç†æ³•
ç´¢ 引 å·ï¼š014109795/2012-00033
主题分类:其他 体è£åˆ†ç±»ï¼šå…¶ä»– 组é…分类:其他 市市场监管局:部门其他
文件编å·ï¼š
产生日期:2003-12-27
å‘布机构:常州工商局
å‘布日期:2012-05-29
废止日期:
内容概述:为了加强对银行业的监ç£ç®¡ç†ï¼Œè§„范监ç£ç®¡ç†è¡Œä¸ºï¼Œé˜²èŒƒå’ŒåŒ–解银行业风险,ä¿æŠ¤å­˜æ¬¾äººå’Œå…¶ä»–客户的åˆæ³•æƒç›Šï¼Œä¿ƒè¿›é“¶è¡Œä¸šå¥åº·å‘展,制定本法
中åŽäººæ°‘共和国银行业监ç£ç®¡ç†æ³•

å‘布时间:2003-12-27      ã€å…³é—­çª—å£ã€‘
  [

ï¼’ï¼ï¼ï¼“年12月27日第å届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过 根æ®ï¼’ï¼ï¼ï¼–年1ï¼æœˆï¼“1日第å届全国人民代表大会常务委员会第二å四次会议《关于修改〈〉的决定》修正

  目 录

  第一章 总 则

  第二章 监ç£ç®¡ç†æœºæž„

  第三章 监ç£ç®¡ç†èŒè´£

  第四章 监ç£ç®¡ç†æŽªæ–½

  第五章 法律责任

  第六章 附 则

第一章 总 则

  第一æ¡ã€€ä¸ºäº†åŠ å¼ºå¯¹é“¶è¡Œä¸šçš„监ç£ç®¡ç†ï¼Œè§„范监ç£ç®¡ç†è¡Œä¸ºï¼Œé˜²èŒƒå’ŒåŒ–解银行业风险,ä¿æŠ¤å­˜æ¬¾äººå’Œå…¶ä»–客户的åˆæ³•æƒç›Šï¼Œä¿ƒè¿›é“¶è¡Œä¸šå¥åº·å‘展,制定本法。

  第二æ¡ã€€å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„负责对全国银行业金èžæœºæž„åŠå…¶ä¸šåŠ¡æ´»åŠ¨ç›‘ç£ç®¡ç†çš„工作。

  本法所称银行业金èžæœºæž„,是指在中åŽäººæ°‘共和国境内设立的商业银行ã€åŸŽå¸‚信用åˆä½œç¤¾ã€å†œæ‘信用åˆä½œç¤¾ç­‰å¸æ”¶å…¬ä¼—存款的金èžæœºæž„以åŠæ”¿ç­–性银行。

  对在中åŽäººæ°‘共和国境内设立的金èžèµ„产管ç†å…¬å¸ã€ä¿¡æ‰˜æŠ•èµ„å…¬å¸ã€è´¢åŠ¡å…¬å¸ã€é‡‘èžç§Ÿèµå…¬å¸ä»¥åŠç»å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„批准设立的其他金èžæœºæž„的监ç£ç®¡ç†ï¼Œé€‚用本法对银行业金èžæœºæž„监ç£ç®¡ç†çš„规定。

  国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„ä¾ç…§æœ¬æ³•æœ‰å…³è§„定,对ç»å…¶æ‰¹å‡†åœ¨å¢ƒå¤–设立的金èžæœºæž„以åŠå‰äºŒæ¬¾é‡‘èžæœºæž„在境外的业务活动实施监ç£ç®¡ç†ã€‚

  第三æ¡ã€€é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†çš„目标是促进银行业的åˆæ³•ã€ç¨³å¥è¿è¡Œï¼Œç»´æŠ¤å…¬ä¼—对银行业的信心。

  银行业监ç£ç®¡ç†åº”当ä¿æŠ¤é“¶è¡Œä¸šå…¬å¹³ç«žäº‰ï¼Œæ高银行业竞争能力。

  第四æ¡ã€€é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„对银行业实施监ç£ç®¡ç†ï¼Œåº”当éµå¾ªä¾æ³•ã€å…¬å¼€ã€å…¬æ­£å’Œæ•ˆçŽ‡çš„原则。

  第五æ¡ã€€é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„åŠå…¶ä»Žäº‹ç›‘ç£ç®¡ç†å·¥ä½œçš„人员ä¾æ³•å±¥è¡Œç›‘ç£ç®¡ç†èŒè´£ï¼Œå—法律ä¿æŠ¤ã€‚地方政府ã€å„级政府部门ã€ç¤¾ä¼šå›¢ä½“和个人ä¸å¾—干涉。

  第六æ¡ã€€å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„应当和中国人民银行ã€å›½åŠ¡é™¢å…¶ä»–金èžç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„建立监ç£ç®¡ç†ä¿¡æ¯å…±äº«æœºåˆ¶ã€‚

  第七æ¡ã€€å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„å¯ä»¥å’Œå…¶ä»–国家或者地区的银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„建立监ç£ç®¡ç†åˆä½œæœºåˆ¶ï¼Œå®žæ–½è·¨å¢ƒç›‘ç£ç®¡ç†ã€‚

第二章 监ç£ç®¡ç†æœºæž„

  第八æ¡ã€€å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„æ ¹æ®å±¥è¡ŒèŒè´£çš„需è¦è®¾ç«‹æ´¾å‡ºæœºæž„。国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„对派出机构实行统一领导和管ç†ã€‚

  国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„的派出机构在国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„的授æƒèŒƒå›´å†…,履行监ç£ç®¡ç†èŒè´£ã€‚

  第ä¹æ¡ã€€é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„从事监ç£ç®¡ç†å·¥ä½œçš„人员,应当具备与其任èŒç›¸é€‚应的专业知识和业务工作ç»éªŒã€‚

  第åæ¡ã€€é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„工作人员,应当忠于èŒå®ˆï¼Œä¾æ³•åŠžäº‹ï¼Œå…¬æ­£å»‰æ´ï¼Œä¸å¾—利用èŒåŠ¡ä¾¿åˆ©ç‰Ÿå–ä¸æ­£å½“的利益,ä¸å¾—在金èžæœºæž„ç­‰ä¼ä¸šä¸­å…¼ä»»èŒåŠ¡ã€‚

  第å一æ¡ã€€é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„工作人员,应当ä¾æ³•ä¿å®ˆå›½å®¶ç§˜å¯†ï¼Œå¹¶æœ‰è´£ä»»ä¸ºå…¶ç›‘ç£ç®¡ç†çš„银行业金èžæœºæž„åŠå½“事人ä¿å®ˆç§˜å¯†ã€‚

  国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„åŒå…¶ä»–国家或者地区的银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„交æµç›‘ç£ç®¡ç†ä¿¡æ¯ï¼Œåº”当就信æ¯ä¿å¯†ä½œå‡ºå®‰æŽ’。

  第å二æ¡ã€€å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„应当公开监ç£ç®¡ç†ç¨‹åºï¼Œå»ºç«‹ç›‘ç£ç®¡ç†è´£ä»»åˆ¶åº¦å’Œå†…部监ç£åˆ¶åº¦ã€‚

  第å三æ¡ã€€é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„在处置银行业金èžæœºæž„风险ã€æŸ¥å¤„有关金èžè¿æ³•è¡Œä¸ºç­‰ç›‘ç£ç®¡ç†æ´»åŠ¨ä¸­ï¼Œåœ°æ–¹æ”¿åºœã€å„级有关部门应当予以é…åˆå’Œå助。

  第åå››æ¡ã€€å›½åŠ¡é™¢å®¡è®¡ã€ç›‘察等机关,应当ä¾ç…§æ³•å¾‹è§„定对国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„的活动进行监ç£ã€‚

第三章 监ç£ç®¡ç†èŒè´£

  第å五æ¡ã€€å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„ä¾ç…§æ³•å¾‹ã€è¡Œæ”¿æ³•è§„制定并å‘布对银行业金èžæœºæž„åŠå…¶ä¸šåŠ¡æ´»åŠ¨ç›‘ç£ç®¡ç†çš„规章ã€è§„则。

  第åå…­æ¡ã€€å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„ä¾ç…§æ³•å¾‹ã€è¡Œæ”¿æ³•è§„规定的æ¡ä»¶å’Œç¨‹åºï¼Œå®¡æŸ¥æ‰¹å‡†é“¶è¡Œä¸šé‡‘èžæœºæž„的设立ã€å˜æ›´ã€ç»ˆæ­¢ä»¥åŠä¸šåŠ¡èŒƒå›´ã€‚

  第å七æ¡ã€€ç”³è¯·è®¾ç«‹é“¶è¡Œä¸šé‡‘èžæœºæž„,或者银行业金èžæœºæž„å˜æ›´æŒæœ‰èµ„本总é¢æˆ–者股份总é¢è¾¾åˆ°è§„定比例以上的股东的,国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„应当对股东的资金æ¥æºã€è´¢åŠ¡çŠ¶å†µã€èµ„本补充能力和诚信状况进行审查。

  第åå…«æ¡ã€€é“¶è¡Œä¸šé‡‘èžæœºæž„业务范围内的业务å“ç§ï¼Œåº”当按照规定ç»å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„审查批准或者备案。需è¦å®¡æŸ¥æ‰¹å‡†æˆ–者备案的业务å“ç§ï¼Œç”±å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„ä¾ç…§æ³•å¾‹ã€è¡Œæ”¿æ³•è§„作出规定并公布。

  第åä¹æ¡ã€€æœªç»å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„批准,任何å•ä½æˆ–者个人ä¸å¾—设立银行业金èžæœºæž„或者从事银行业金èžæœºæž„的业务活动。

  第二åæ¡ã€€å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„对银行业金èžæœºæž„的董事和高级管ç†äººå‘˜å®žè¡Œä»»èŒèµ„格管ç†ã€‚具体办法由国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„制定。

  第二å一æ¡ã€€é“¶è¡Œä¸šé‡‘èžæœºæž„的审慎ç»è¥è§„则,由法律ã€è¡Œæ”¿æ³•è§„规定,也å¯ä»¥ç”±å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„ä¾ç…§æ³•å¾‹ã€è¡Œæ”¿æ³•è§„制定。

  å‰æ¬¾è§„定的审慎ç»è¥è§„则,包括风险管ç†ã€å†…部控制ã€èµ„本充足率ã€èµ„产质é‡ã€æŸå¤±å‡†å¤‡é‡‘ã€é£Žé™©é›†ä¸­ã€å…³è”交易ã€èµ„产æµåŠ¨æ€§ç­‰å†…容。

  银行业金èžæœºæž„应当严格éµå®ˆå®¡æ…Žç»è¥è§„则。

  第二å二æ¡ã€€å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„应当在规定的期é™ï¼Œå¯¹ä¸‹åˆ—申请事项作出批准或者ä¸æ‰¹å‡†çš„书é¢å†³å®šï¼›å†³å®šä¸æ‰¹å‡†çš„,应当说明ç†ç”±ï¼š

  (一)银行业金èžæœºæž„的设立,自收到申请文件之日起六个月内;

  (二)银行业金èžæœºæž„çš„å˜æ›´ã€ç»ˆæ­¢ï¼Œä»¥åŠä¸šåŠ¡èŒƒå›´å’Œå¢žåŠ ä¸šåŠ¡èŒƒå›´å†…的业务å“ç§ï¼Œè‡ªæ”¶åˆ°ç”³è¯·æ–‡ä»¶ä¹‹æ—¥èµ·ä¸‰ä¸ªæœˆå†…ï¼›

  (三)审查董事和高级管ç†äººå‘˜çš„ä»»èŒèµ„格,自收到申请文件之日起三å日内。

  第二å三æ¡ã€€é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„应当对银行业金èžæœºæž„的业务活动åŠå…¶é£Žé™©çŠ¶å†µè¿›è¡ŒéžçŽ°åœºç›‘管,建立银行业金èžæœºæž„监ç£ç®¡ç†ä¿¡æ¯ç³»ç»Ÿï¼Œåˆ†æžã€è¯„价银行业金èžæœºæž„的风险状况。

  第二åå››æ¡ã€€é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„应当对银行业金èžæœºæž„的业务活动åŠå…¶é£Žé™©çŠ¶å†µè¿›è¡ŒçŽ°åœºæ£€æŸ¥ã€‚

  国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„应当制定现场检查程åºï¼Œè§„范现场检查行为。

  第二å五æ¡ã€€å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„应当对银行业金èžæœºæž„实行并表监ç£ç®¡ç†ã€‚

  第二åå…­æ¡ã€€å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„对中国人民银行æ出的检查银行业金èžæœºæž„的建议,应当自收到建议之日起三å日内予以回å¤ã€‚

  第二å七æ¡ã€€å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„应当建立银行业金èžæœºæž„监ç£ç®¡ç†è¯„级体系和风险预警机制,根æ®é“¶è¡Œä¸šé‡‘èžæœºæž„的评级情况和风险状况,确定对其现场检查的频率ã€èŒƒå›´å’Œéœ€è¦é‡‡å–的其他措施。

  第二åå…«æ¡ã€€å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„应当建立银行业çªå‘事件的å‘现ã€æŠ¥å‘Šå²—ä½è´£ä»»åˆ¶åº¦ã€‚

  银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„å‘现å¯èƒ½å¼•å‘系统性银行业风险ã€ä¸¥é‡å½±å“社会稳定的çªå‘事件的,应当立å³å‘国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„负责人报告;国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„负责人认为需è¦å‘国务院报告的,应当立å³å‘国务院报告,并告知中国人民银行ã€å›½åŠ¡é™¢è´¢æ”¿éƒ¨é—¨ç­‰æœ‰å…³éƒ¨é—¨ã€‚

  第二åä¹æ¡ã€€å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„应当会åŒä¸­å›½äººæ°‘银行ã€å›½åŠ¡é™¢è´¢æ”¿éƒ¨é—¨ç­‰æœ‰å…³éƒ¨é—¨å»ºç«‹é“¶è¡Œä¸šçªå‘事件处置制度,制定银行业çªå‘事件处置预案,明确处置机构和人员åŠå…¶èŒè´£ã€å¤„置措施和处置程åºï¼ŒåŠæ—¶ã€æœ‰æ•ˆåœ°å¤„置银行业çªå‘事件。

  第三åæ¡ã€€å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„负责统一编制全国银行业金èžæœºæž„的统计数æ®ã€æŠ¥è¡¨ï¼Œå¹¶æŒ‰ç…§å›½å®¶æœ‰å…³è§„定予以公布。

  第三å一æ¡ã€€å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„对银行业自律组织的活动进行指导和监ç£ã€‚

  银行业自律组织的章程应当报国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„备案。

  第三å二æ¡ã€€å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„å¯ä»¥å¼€å±•ä¸Žé“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœ‰å…³çš„国际交æµã€åˆä½œæ´»åŠ¨ã€‚

第四章 监ç£ç®¡ç†æŽªæ–½

  第三å三æ¡ã€€é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„æ ¹æ®å±¥è¡ŒèŒè´£çš„需è¦ï¼Œæœ‰æƒè¦æ±‚银行业金èžæœºæž„按照规定报é€èµ„产负债表ã€åˆ©æ¶¦è¡¨å’Œå…¶ä»–财务会计ã€ç»Ÿè®¡æŠ¥è¡¨ã€ç»è¥ç®¡ç†èµ„料以åŠæ³¨å†Œä¼šè®¡å¸ˆå‡ºå…·çš„审计报告。

  第三åå››æ¡ã€€é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„æ ¹æ®å®¡æ…Žç›‘管的è¦æ±‚,å¯ä»¥é‡‡å–下列措施进行现场检查:

  (一)进入银行业金èžæœºæž„进行检查;

  (二)询问银行业金èžæœºæž„的工作人员,è¦æ±‚其对有关检查事项作出说明;

  (三)查阅ã€å¤åˆ¶é“¶è¡Œä¸šé‡‘èžæœºæž„与检查事项有关的文件ã€èµ„料,对å¯èƒ½è¢«è½¬ç§»ã€éšåŒ¿æˆ–者æ¯æŸçš„文件ã€èµ„料予以å°å­˜ï¼›

  (四)检查银行业金èžæœºæž„è¿ç”¨ç”µå­è®¡ç®—机管ç†ä¸šåŠ¡æ•°æ®çš„系统。

  进行现场检查,应当ç»é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„负责人批准。现场检查时,检查人员ä¸å¾—少于二人,并应当出示åˆæ³•è¯ä»¶å’Œæ£€æŸ¥é€šçŸ¥ä¹¦ï¼›æ£€æŸ¥äººå‘˜å°‘于二人或者未出示åˆæ³•è¯ä»¶å’Œæ£€æŸ¥é€šçŸ¥ä¹¦çš„,银行业金èžæœºæž„有æƒæ‹’ç»æ£€æŸ¥ã€‚

  第三å五æ¡ã€€é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„æ ¹æ®å±¥è¡ŒèŒè´£çš„需è¦ï¼Œå¯ä»¥ä¸Žé“¶è¡Œä¸šé‡‘èžæœºæž„董事ã€é«˜çº§ç®¡ç†äººå‘˜è¿›è¡Œç›‘ç£ç®¡ç†è°ˆè¯ï¼Œè¦æ±‚银行业金èžæœºæž„董事ã€é«˜çº§ç®¡ç†äººå‘˜å°±é“¶è¡Œä¸šé‡‘èžæœºæž„的业务活动和风险管ç†çš„é‡å¤§äº‹é¡¹ä½œå‡ºè¯´æ˜Žã€‚

  第三åå…­æ¡ã€€é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„应当责令银行业金èžæœºæž„按照规定,如实å‘社会公众披露财务会计报告ã€é£Žé™©ç®¡ç†çŠ¶å†µã€è‘£äº‹å’Œé«˜çº§ç®¡ç†äººå‘˜å˜æ›´ä»¥åŠå…¶ä»–é‡å¤§äº‹é¡¹ç­‰ä¿¡æ¯ã€‚

  第三å七æ¡ã€€é“¶è¡Œä¸šé‡‘èžæœºæž„è¿å审慎ç»è¥è§„则的,国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„或者其çœä¸€çº§æ´¾å‡ºæœºæž„应当责令é™æœŸæ”¹æ­£ï¼›é€¾æœŸæœªæ”¹æ­£çš„,或者其行为严é‡å±åŠè¯¥é“¶è¡Œä¸šé‡‘èžæœºæž„的稳å¥è¿è¡Œã€æŸå®³å­˜æ¬¾äººå’Œå…¶ä»–客户åˆæ³•æƒç›Šçš„,ç»å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„或者其çœä¸€çº§æ´¾å‡ºæœºæž„负责人批准,å¯ä»¥åŒºåˆ«æƒ…形,采å–下列措施:

  (一)责令暂åœéƒ¨åˆ†ä¸šåŠ¡ã€åœæ­¢æ‰¹å‡†å¼€åŠžæ–°ä¸šåŠ¡ï¼›

  (二)é™åˆ¶åˆ†é…红利和其他收入;

  (三)é™åˆ¶èµ„产转让;

  (四)责令控股股东转让股æƒæˆ–者é™åˆ¶æœ‰å…³è‚¡ä¸œçš„æƒåˆ©ï¼›

  (五)责令调整董事ã€é«˜çº§ç®¡ç†äººå‘˜æˆ–者é™åˆ¶å…¶æƒåˆ©ï¼›

  (六)åœæ­¢æ‰¹å‡†å¢žè®¾åˆ†æ”¯æœºæž„。

  银行业金èžæœºæž„整改åŽï¼Œåº”当å‘国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„或者其çœä¸€çº§æ´¾å‡ºæœºæž„æ交报告。国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„或者其çœä¸€çº§æ´¾å‡ºæœºæž„ç»éªŒæ”¶ï¼Œç¬¦åˆæœ‰å…³å®¡æ…Žç»è¥è§„则的,应当自验收完毕之日起三日内解除对其采å–çš„å‰æ¬¾è§„定的有关措施。

  第三åå…«æ¡ã€€é“¶è¡Œä¸šé‡‘èžæœºæž„å·²ç»æˆ–者å¯èƒ½å‘生信用å±æœºï¼Œä¸¥é‡å½±å“存款人和其他客户åˆæ³•æƒç›Šçš„,国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„å¯ä»¥ä¾æ³•å¯¹è¯¥é“¶è¡Œä¸šé‡‘èžæœºæž„实行接管或者促æˆæœºæž„é‡ç»„,接管和机构é‡ç»„ä¾ç…§æœ‰å…³æ³•å¾‹å’Œå›½åŠ¡é™¢çš„规定执行。

  第三åä¹æ¡ã€€é“¶è¡Œä¸šé‡‘èžæœºæž„有è¿æ³•ç»è¥ã€ç»è¥ç®¡ç†ä¸å–„等情形,ä¸äºˆæ’¤é”€å°†ä¸¥é‡å±å®³é‡‘èžç§©åºã€æŸå®³å…¬ä¼—利益的,国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„有æƒäºˆä»¥æ’¤é”€ã€‚

  第四åæ¡ã€€é“¶è¡Œä¸šé‡‘èžæœºæž„被接管ã€é‡ç»„或者被撤销的,国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„有æƒè¦æ±‚该银行业金èžæœºæž„的董事ã€é«˜çº§ç®¡ç†äººå‘˜å’Œå…¶ä»–工作人员,按照国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„çš„è¦æ±‚履行èŒè´£ã€‚

  在接管ã€æœºæž„é‡ç»„或者撤销清算期间,ç»å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„负责人批准,对直接负责的董事ã€é«˜çº§ç®¡ç†äººå‘˜å’Œå…¶ä»–直接责任人员,å¯ä»¥é‡‡å–下列措施:

  (一)直接负责的董事ã€é«˜çº§ç®¡ç†äººå‘˜å’Œå…¶ä»–直接责任人员出境将对国家利益造æˆé‡å¤§æŸå¤±çš„,通知出境管ç†æœºå…³ä¾æ³•é˜»æ­¢å…¶å‡ºå¢ƒï¼›

  (二)申请å¸æ³•æœºå…³ç¦æ­¢å…¶è½¬ç§»ã€è½¬è®©è´¢äº§æˆ–者对其财产设定其他æƒåˆ©ã€‚

  第四å一æ¡ã€€ç»å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„或者其çœä¸€çº§æ´¾å‡ºæœºæž„负责人批准,银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„有æƒæŸ¥è¯¢æ¶‰å«Œé‡‘èžè¿æ³•çš„银行业金èžæœºæž„åŠå…¶å·¥ä½œäººå‘˜ä»¥åŠå…³è”行为人的账户;对涉嫌转移或者éšåŒ¿è¿æ³•èµ„金的,ç»é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„负责人批准,å¯ä»¥ç”³è¯·å¸æ³•æœºå…³äºˆä»¥å†»ç»“。

  第四å二æ¡ã€€é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„ä¾æ³•å¯¹é“¶è¡Œä¸šé‡‘èžæœºæž„进行检查时,ç»è®¾åŒºçš„市一级以上银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„负责人批准,å¯ä»¥å¯¹ä¸Žæ¶‰å«Œè¿æ³•äº‹é¡¹æœ‰å…³çš„å•ä½å’Œä¸ªäººé‡‡å–下列措施:

  (一)询问有关å•ä½æˆ–者个人,è¦æ±‚其对有关情况作出说明;

  (二)查阅ã€å¤åˆ¶æœ‰å…³è´¢åŠ¡ä¼šè®¡ã€è´¢äº§æƒç™»è®°ç­‰æ–‡ä»¶ã€èµ„料;

  (三)对å¯èƒ½è¢«è½¬ç§»ã€éšåŒ¿ã€æ¯æŸæˆ–者伪造的文件ã€èµ„料,予以先行登记ä¿å­˜ã€‚

  银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„采å–å‰æ¬¾è§„定措施,调查人员ä¸å¾—少于二人,并应当出示åˆæ³•è¯ä»¶å’Œè°ƒæŸ¥é€šçŸ¥ä¹¦ï¼›è°ƒæŸ¥äººå‘˜å°‘于二人或者未出示åˆæ³•è¯ä»¶å’Œè°ƒæŸ¥é€šçŸ¥ä¹¦çš„,有关å•ä½æˆ–者个人有æƒæ‹’ç»ã€‚对ä¾æ³•é‡‡å–的措施,有关å•ä½å’Œä¸ªäººåº”当é…åˆï¼Œå¦‚实说明有关情况并æ供有关文件ã€èµ„料,ä¸å¾—æ‹’ç»ã€é˜»ç¢å’Œéšçž’。

第五章 法律责任

  第四å三æ¡ã€€é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„从事监ç£ç®¡ç†å·¥ä½œçš„人员有下列情形之一的,ä¾æ³•ç»™äºˆè¡Œæ”¿å¤„分;构æˆçŠ¯ç½ªçš„,ä¾æ³•è¿½ç©¶åˆ‘事责任:

  (一)è¿å规定审查批准银行业金èžæœºæž„的设立ã€å˜æ›´ã€ç»ˆæ­¢ï¼Œä»¥åŠä¸šåŠ¡èŒƒå›´å’Œä¸šåŠ¡èŒƒå›´å†…的业务å“ç§çš„ï¼›

  (二)è¿å规定对银行业金èžæœºæž„进行现场检查的;

  (三)未ä¾ç…§æœ¬æ³•ç¬¬äºŒåå…«æ¡è§„定报告çªå‘事件的;

  (四)è¿å规定查询账户或者申请冻结资金的;

  (五)è¿å规定对银行业金èžæœºæž„采å–措施或者处罚的;

  (六)è¿å本法第四å二æ¡è§„定对有关å•ä½æˆ–者个人进行调查的;

  (七)滥用èŒæƒã€çŽ©å¿½èŒå®ˆçš„其他行为。

  银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„从事监ç£ç®¡ç†å·¥ä½œçš„人员贪污å—贿,泄露国家秘密ã€å•†ä¸šç§˜å¯†å’Œä¸ªäººéšç§ï¼Œæž„æˆçŠ¯ç½ªçš„,ä¾æ³•è¿½ç©¶åˆ‘事责任;尚ä¸æž„æˆçŠ¯ç½ªçš„,ä¾æ³•ç»™äºˆè¡Œæ”¿å¤„分。

  第四åå››æ¡ã€€æ“…自设立银行业金èžæœºæž„或者éžæ³•ä»Žäº‹é“¶è¡Œä¸šé‡‘èžæœºæž„的业务活动的,由国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„予以å–缔;构æˆçŠ¯ç½ªçš„,ä¾æ³•è¿½ç©¶åˆ‘事责任;尚ä¸æž„æˆçŠ¯ç½ªçš„,由国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„没收è¿æ³•æ‰€å¾—,è¿æ³•æ‰€å¾—五å万元以上的,并处è¿æ³•æ‰€å¾—一å€ä»¥ä¸Šäº”å€ä»¥ä¸‹ç½šæ¬¾ï¼›æ²¡æœ‰è¿æ³•æ‰€å¾—或者è¿æ³•æ‰€å¾—ä¸è¶³äº”å万元的,处五å万元以上二百万元以下罚款。

  第四å五æ¡ã€€é“¶è¡Œä¸šé‡‘èžæœºæž„有下列情形之一,由国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„责令改正,有è¿æ³•æ‰€å¾—的,没收è¿æ³•æ‰€å¾—,è¿æ³•æ‰€å¾—五å万元以上的,并处è¿æ³•æ‰€å¾—一å€ä»¥ä¸Šäº”å€ä»¥ä¸‹ç½šæ¬¾ï¼›æ²¡æœ‰è¿æ³•æ‰€å¾—或者è¿æ³•æ‰€å¾—ä¸è¶³äº”å万元的,处五å万元以上二百万元以下罚款;情节特别严é‡æˆ–者逾期ä¸æ”¹æ­£çš„,å¯ä»¥è´£ä»¤åœä¸šæ•´é¡¿æˆ–者åŠé”€å…¶ç»è¥è®¸å¯è¯ï¼›æž„æˆçŠ¯ç½ªçš„,ä¾æ³•è¿½ç©¶åˆ‘事责任:

  (一)未ç»æ‰¹å‡†è®¾ç«‹åˆ†æ”¯æœºæž„çš„ï¼›

  (二)未ç»æ‰¹å‡†å˜æ›´ã€ç»ˆæ­¢çš„ï¼›

  (三)è¿å规定从事未ç»æ‰¹å‡†æˆ–者未备案的业务活动的;

  (四)è¿å规定æ高或者é™ä½Žå­˜æ¬¾åˆ©çŽ‡ã€è´·æ¬¾åˆ©çŽ‡çš„。

  第四åå…­æ¡ã€€é“¶è¡Œä¸šé‡‘èžæœºæž„有下列情形之一,由国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„责令改正,并处二å万元以上五å万元以下罚款;情节特别严é‡æˆ–者逾期ä¸æ”¹æ­£çš„,å¯ä»¥è´£ä»¤åœä¸šæ•´é¡¿æˆ–者åŠé”€å…¶ç»è¥è®¸å¯è¯ï¼›æž„æˆçŠ¯ç½ªçš„,ä¾æ³•è¿½ç©¶åˆ‘事责任:

  (一)未ç»ä»»èŒèµ„格审查任命董事ã€é«˜çº§ç®¡ç†äººå‘˜çš„ï¼›

  (二)拒ç»æˆ–者阻ç¢éžçŽ°åœºç›‘管或者现场检查的;

  (三)æ供虚å‡çš„或者éšçž’é‡è¦äº‹å®žçš„报表ã€æŠ¥å‘Šç­‰æ–‡ä»¶ã€èµ„料的;

  (四)未按照规定进行信æ¯æŠ«éœ²çš„ï¼›

  (五)严é‡è¿å审慎ç»è¥è§„则的;

  (六)拒ç»æ‰§è¡Œæœ¬æ³•ç¬¬ä¸‰å七æ¡è§„定的措施的。

  第四å七æ¡ã€€é“¶è¡Œä¸šé‡‘èžæœºæž„ä¸æŒ‰ç…§è§„定æ供报表ã€æŠ¥å‘Šç­‰æ–‡ä»¶ã€èµ„料的,由银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„责令改正,逾期ä¸æ”¹æ­£çš„,处å万元以上三å万元以下罚款。

  第四åå…«æ¡ã€€é“¶è¡Œä¸šé‡‘èžæœºæž„è¿å法律ã€è¡Œæ”¿æ³•è§„以åŠå›½å®¶æœ‰å…³é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†è§„定的,银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„除ä¾ç…§æœ¬æ³•ç¬¬å››åå››æ¡è‡³ç¬¬å››å七æ¡è§„定处罚外,还å¯ä»¥åŒºåˆ«ä¸åŒæƒ…形,采å–下列措施:

  (一)责令银行业金èžæœºæž„对直接负责的董事ã€é«˜çº§ç®¡ç†äººå‘˜å’Œå…¶ä»–直接责任人员给予纪律处分;

  (二)银行业金èžæœºæž„的行为尚ä¸æž„æˆçŠ¯ç½ªçš„,对直接负责的董事ã€é«˜çº§ç®¡ç†äººå‘˜å’Œå…¶ä»–直接责任人员给予警告,处五万元以上五å万元以下罚款;

  (三)å–消直接负责的董事ã€é«˜çº§ç®¡ç†äººå‘˜ä¸€å®šæœŸé™ç›´è‡³ç»ˆèº«çš„ä»»èŒèµ„格,ç¦æ­¢ç›´æŽ¥è´Ÿè´£çš„董事ã€é«˜çº§ç®¡ç†äººå‘˜å’Œå…¶ä»–直接责任人员一定期é™ç›´è‡³ç»ˆèº«ä»Žäº‹é“¶è¡Œä¸šå·¥ä½œã€‚

  第四åä¹æ¡ã€€é˜»ç¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„工作人员ä¾æ³•æ‰§è¡Œæ£€æŸ¥ã€è°ƒæŸ¥èŒåŠ¡çš„,由公安机关ä¾æ³•ç»™äºˆæ²»å®‰ç®¡ç†å¤„罚;构æˆçŠ¯ç½ªçš„,ä¾æ³•è¿½ç©¶åˆ‘事责任。

第六章 附 则

  第五åæ¡ã€€å¯¹åœ¨ä¸­åŽäººæ°‘共和国境内设立的政策性银行ã€é‡‘èžèµ„产管ç†å…¬å¸çš„监ç£ç®¡ç†ï¼Œæ³•å¾‹ã€è¡Œæ”¿æ³•è§„å¦æœ‰è§„定的,ä¾ç…§å…¶è§„定。

  第五å一æ¡ã€€å¯¹åœ¨ä¸­åŽäººæ°‘共和国境内设立的外资银行业金èžæœºæž„ã€ä¸­å¤–åˆèµ„银行业金èžæœºæž„ã€å¤–国银行业金èžæœºæž„的分支机构的监ç£ç®¡ç†ï¼Œæ³•å¾‹ã€è¡Œæ”¿æ³•è§„å¦æœ‰è§„定的,ä¾ç…§å…¶è§„定。

  第五å二æ¡ã€€æœ¬æ³•è‡ªï¼’ï¼ï¼ï¼”年2月1日起施行。