现公布《国务院关于修改〈ä¸åŽäººæ°‘共和国外资银行管ç†æ¡ä¾‹ã€‰çš„决定》,自2015å¹´1月1日起施行。
æ€»ã€€ç† æŽå…‹å¼º
2014年11月27日
国务院关于修改《ä¸åŽäººæ°‘共和国
外资银行管ç†æ¡ä¾‹ã€‹çš„决定
国务院决定对《ä¸åŽäººæ°‘共和国外资银行管ç†æ¡ä¾‹ã€‹ä½œå¦‚下修改:
  一ã€å°†ç¬¬å…«æ¡ç¬¬äºŒæ¬¾ä¿®æ”¹ä¸ºï¼šâ€œå¤–商独资银行ã€ä¸å¤–åˆèµ„银行在ä¸åŽäººæ°‘å…±å’Œå›½å¢ƒå†…è®¾ç«‹çš„åˆ†è¡Œï¼Œåº”å½“ç”±å…¶æ€»è¡Œæ— å¿æ‹¨ç»™äººæ°‘å¸æˆ–者自由兑æ¢è´§å¸çš„è¥è¿èµ„金。外商独资银行ã€ä¸å¤–åˆèµ„银行拨给å„分支机构è¥è¿èµ„金的总和,ä¸å¾—超过总行资本金总é¢çš„60%。â€
  二ã€åˆ 去第åæ¡ç¬¬äºŒé¡¹ã€ç¬¬å一æ¡ç¬¬äºŒé¡¹ã€ç¬¬å二æ¡ç¬¬ä¸‰é¡¹ã€ç¬¬äºŒåå…«æ¡ç¬¬äºŒæ¬¾ã€‚
  三ã€å°†ç¬¬ä¸‰åå››æ¡ä¿®æ”¹ä¸ºï¼šâ€œå¤–资银行è¥ä¸šæ€§æœºæž„ç»è¥æœ¬æ¡ä¾‹ç¬¬äºŒåä¹æ¡æˆ–者第三å一æ¡è§„定业务范围内的人民å¸ä¸šåŠ¡çš„,应当具备下列æ¡ä»¶ï¼Œå¹¶ç»å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„批准:
  “(一)æ出申请å‰åœ¨ä¸åŽäººæ°‘共和国境内开业1年以上;
  “(二)国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„规定的其他审慎性æ¡ä»¶ã€‚
  “外国银行分行改制为由其总行å•ç‹¬å‡ºèµ„的外商独资银行的,å‰æ¬¾ç¬¬ä¸€é¡¹è§„定的期é™è‡ªå¤–国银行分行设立之日起计算。
  “外国银行的1家分行已ç»ä¾ç…§æœ¬æ¡ä¾‹è§„定获准ç»è¥äººæ°‘å¸ä¸šåŠ¡ï¼Œè¯¥å¤–国银行的其他分行申请ç»è¥äººæ°‘å¸ä¸šåŠ¡çš„,ä¸å—本æ¡ç¬¬ä¸€æ¬¾ç¬¬ä¸€é¡¹çš„é™åˆ¶ã€‚â€
  本决定自2015年1月1日起施行。
  《ä¸åŽäººæ°‘共和国外资银行管ç†æ¡ä¾‹ã€‹æ ¹æ®æœ¬å†³å®šä½œç›¸åº”修改,é‡æ–°å…¬å¸ƒã€‚
ä¸åŽäººæ°‘共和国外资银行管ç†æ¡ä¾‹
  (2006å¹´11月11æ—¥ä¸åŽäººæ°‘共和国国务院令第478å·å…¬å¸ƒã€€æ ¹æ®2014å¹´7月29æ—¥ã€Šå›½åŠ¡é™¢å…³äºŽä¿®æ”¹éƒ¨åˆ†è¡Œæ”¿æ³•è§„çš„å†³å®šã€‹ç¬¬ä¸€æ¬¡ä¿®è®¢ã€€æ ¹æ®2014å¹´11月27日《国务院关于修改〈ä¸åŽäººæ°‘共和国外资银行管ç†æ¡ä¾‹ã€‰çš„决定》第二次修订)
ç¬¬ä¸€ç« ã€€æ€»ã€€ã€€åˆ™
第一æ¡ã€€ä¸ºäº†é€‚应对外开放和ç»æµŽå‘展的需è¦ï¼ŒåŠ 强和完善对外资银行的监ç£ç®¡ç†ï¼Œä¿ƒè¿›é“¶è¡Œä¸šçš„稳å¥è¿è¡Œï¼Œåˆ¶å®šæœ¬æ¡ä¾‹ã€‚
  第二æ¡ã€€æœ¬æ¡ä¾‹æ‰€ç§°å¤–资银行,是指ä¾ç…§ä¸åŽäººæ°‘共和国有关法律ã€æ³•è§„,ç»æ‰¹å‡†åœ¨ä¸åŽäººæ°‘共和国境内设立的下列机构:
  (一)1家外国银行å•ç‹¬å‡ºèµ„或者1家外国银行与其他外国金èžæœºæž„å…±åŒå‡ºèµ„设立的外商独资银行;
  (二)外国金èžæœºæž„与ä¸å›½çš„å…¬å¸ã€ä¼ä¸šå…±åŒå‡ºèµ„设立的ä¸å¤–åˆèµ„银行;
  (三)外国银行分行;
  (四)外国银行代表处。
  å‰æ¬¾ç¬¬ä¸€é¡¹è‡³ç¬¬ä¸‰é¡¹æ‰€åˆ—机构,以下统称外资银行è¥ä¸šæ€§æœºæž„。
  第三æ¡ã€€æœ¬æ¡ä¾‹æ‰€ç§°å¤–国金èžæœºæž„,是指在ä¸åŽäººæ°‘共和国境外注册并ç»æ‰€åœ¨å›½å®¶æˆ–者地区金èžç›‘管当局批准或者许å¯çš„金èžæœºæž„。
  本æ¡ä¾‹æ‰€ç§°å¤–国银行,是指在ä¸åŽäººæ°‘共和国境外注册并ç»æ‰€åœ¨å›½å®¶æˆ–者地区金èžç›‘管当局批准或者许å¯çš„商业银行。
  第四æ¡ã€€å¤–资银行必须éµå®ˆä¸åŽäººæ°‘共和国法律ã€æ³•è§„,ä¸å¾—æŸå®³ä¸åŽäººæ°‘共和国的国家利益ã€ç¤¾ä¼šå…¬å…±åˆ©ç›Šã€‚
  外资银行的æ£å½“活动和åˆæ³•æƒç›Šå—ä¸åŽäººæ°‘共和国法律ä¿æŠ¤ã€‚
  第五æ¡ã€€å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„åŠå…¶æ´¾å‡ºæœºæž„(以下统称银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„)负责对外资银行åŠå…¶æ´»åŠ¨å®žæ–½ç›‘ç£ç®¡ç†ã€‚法律ã€è¡Œæ”¿æ³•è§„规定其他监ç£ç®¡ç†éƒ¨é—¨æˆ–者机构对外资银行åŠå…¶æ´»åŠ¨å®žæ–½ç›‘ç£ç®¡ç†çš„,ä¾ç…§å…¶è§„定。
  第å…æ¡ã€€å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„æ ¹æ®å›½å®¶åŒºåŸŸç»æµŽå‘展战略åŠç›¸å…³æ”¿ç–制定有关鼓励和引导的措施,报国务院批准åŽå®žæ–½ã€‚
ç¬¬äºŒç« ã€€è®¾ç«‹ä¸Žç™»è®°
第七æ¡ã€€è®¾ç«‹å¤–资银行åŠå…¶åˆ†æ”¯æœºæž„,应当ç»é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„审查批准。
  第八æ¡ã€€å¤–商独资银行ã€ä¸å¤–åˆèµ„银行的注册资本最低é™é¢ä¸º10亿元人民å¸æˆ–者ç‰å€¼çš„自由兑æ¢è´§å¸ã€‚注册资本应当是实缴资本。
  外商独资银行ã€ä¸å¤–åˆèµ„银行在ä¸åŽäººæ°‘å…±å’Œå›½å¢ƒå†…è®¾ç«‹çš„åˆ†è¡Œï¼Œåº”å½“ç”±å…¶æ€»è¡Œæ— å¿æ‹¨ç»™äººæ°‘å¸æˆ–者自由兑æ¢è´§å¸çš„è¥è¿èµ„金。外商独资银行ã€ä¸å¤–åˆèµ„银行拨给å„分支机构è¥è¿èµ„金的总和,ä¸å¾—超过总行资本金总é¢çš„60%。
ã€€ã€€å¤–å›½é“¶è¡Œåˆ†è¡Œåº”å½“ç”±å…¶æ€»è¡Œæ— å¿æ‹¨ç»™ä¸å°‘于2亿元人民å¸æˆ–者ç‰å€¼çš„自由兑æ¢è´§å¸çš„è¥è¿èµ„金。
  国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„æ ¹æ®å¤–资银行è¥ä¸šæ€§æœºæž„的业务范围和审慎监管的需è¦ï¼Œå¯ä»¥æ高注册资本或者è¥è¿èµ„金的最低é™é¢ï¼Œå¹¶è§„定其ä¸çš„人民å¸ä»½é¢ã€‚
  第ä¹æ¡ã€€æ‹Ÿè®¾å¤–商独资银行ã€ä¸å¤–åˆèµ„银行的股东或者拟设分行ã€ä»£è¡¨å¤„的外国银行应当具备下列æ¡ä»¶ï¼š
  (一)具有æŒç»ç›ˆåˆ©èƒ½åŠ›ï¼Œä¿¡èª‰è‰¯å¥½ï¼Œæ— é‡å¤§è¿æ³•è¿è§„记录;
  (二)拟设外商独资银行的股东ã€ä¸å¤–åˆèµ„银行的外方股东或者拟设分行ã€ä»£è¡¨å¤„的外国银行具有从事国际金èžæ´»åŠ¨çš„ç»éªŒï¼›
  (三)具有有效的å洗钱制度;
  (四)拟设外商独资银行的股东ã€ä¸å¤–åˆèµ„银行的外方股东或者拟设分行ã€ä»£è¡¨å¤„的外国银行å—到所在国家或者地区金èžç›‘管当局的有效监管,并且其申请ç»æ‰€åœ¨å›½å®¶æˆ–者地区金èžç›‘管当局åŒæ„ï¼›
  (五)国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„规定的其他审慎性æ¡ä»¶ã€‚
  拟设外商独资银行的股东ã€ä¸å¤–åˆèµ„银行的外方股东或者拟设分行ã€ä»£è¡¨å¤„的外国银行所在国家或者地区应当具有完善的金èžç›‘ç£ç®¡ç†åˆ¶åº¦ï¼Œå¹¶ä¸”其金èžç›‘管当局已ç»ä¸Žå›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„建立良好的监ç£ç®¡ç†åˆä½œæœºåˆ¶ã€‚
  第åæ¡ã€€æ‹Ÿè®¾å¤–商独资银行的股东应当为金èžæœºæž„,除应当具备本æ¡ä¾‹ç¬¬ä¹æ¡è§„定的æ¡ä»¶å¤–,其ä¸å”¯ä¸€æˆ–者控股股东还应当具备下列æ¡ä»¶ï¼š
  (一)为商业银行;
  (二)æ出设立申请å‰1年年末总资产ä¸å°‘于100亿美元;
  (三)资本充足率符åˆæ‰€åœ¨å›½å®¶æˆ–者地区金èžç›‘管当局以åŠå›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„的规定。
  第å一æ¡ã€€æ‹Ÿè®¾ä¸å¤–åˆèµ„银行的股东除应当具备本æ¡ä¾‹ç¬¬ä¹æ¡è§„定的æ¡ä»¶å¤–,其ä¸å¤–方股东åŠä¸æ–¹å”¯ä¸€æˆ–者主è¦è‚¡ä¸œåº”当为金èžæœºæž„,且外方唯一或者主è¦è‚¡ä¸œè¿˜åº”当具备下列æ¡ä»¶ï¼š
  (一)为商业银行;
  (二)æ出设立申请å‰1年年末总资产ä¸å°‘于100亿美元;
  (三)资本充足率符åˆæ‰€åœ¨å›½å®¶æˆ–者地区金èžç›‘管当局以åŠå›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„的规定。
  第å二æ¡ã€€æ‹Ÿè®¾åˆ†è¡Œçš„外国银行除应当具备本æ¡ä¾‹ç¬¬ä¹æ¡è§„定的æ¡ä»¶å¤–,还应当具备下列æ¡ä»¶ï¼š
  (一)æ出设立申请å‰1年年末总资产ä¸å°‘于200亿美元;
  (二)资本充足率符åˆæ‰€åœ¨å›½å®¶æˆ–者地区金èžç›‘管当局以åŠå›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„的规定。
  第å三æ¡ã€€å¤–国银行在ä¸åŽäººæ°‘共和国境内设立è¥ä¸šæ€§æœºæž„的,除已设立的代表处外,ä¸å¾—增设代表处,但符åˆå›½å®¶åŒºåŸŸç»æµŽå‘展战略åŠç›¸å…³æ”¿ç–的地区除外。
  代表处ç»æ‰¹å‡†æ”¹åˆ¶ä¸ºè¥ä¸šæ€§æœºæž„的,应当ä¾æ³•åŠžç†åŽŸä»£è¡¨å¤„的注销登记手ç»ã€‚
  第åå››æ¡ã€€è®¾ç«‹å¤–资银行è¥ä¸šæ€§æœºæž„,应当先申请ç¹å»ºï¼Œå¹¶å°†ä¸‹åˆ—申请资料报é€æ‹Ÿè®¾æœºæž„所在地的银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„:
  (一)申请书,内容包括拟设机构的å称ã€æ‰€åœ¨åœ°ã€æ³¨å†Œèµ„本或者è¥è¿èµ„金ã€ç”³è¯·ç»è¥çš„业务ç§ç±»ç‰ï¼›
  (二)å¯è¡Œæ€§ç ”究报告;
  (三)拟设外商独资银行ã€ä¸å¤–åˆèµ„é“¶è¡Œçš„ç« ç¨‹è‰æ¡ˆï¼›
  (四)拟设外商独资银行ã€ä¸å¤–åˆèµ„银行å„方股东ç¾ç½²çš„ç»è¥åˆåŒï¼›
  (五)拟设外商独资银行ã€ä¸å¤–åˆèµ„é“¶è¡Œçš„è‚¡ä¸œæˆ–è€…æ‹Ÿè®¾åˆ†è¡Œçš„å¤–å›½é“¶è¡Œçš„ç« ç¨‹ï¼›
  (å…)拟设外商独资银行ã€ä¸å¤–åˆèµ„银行的股东或者拟设分行的外国银行åŠå…¶æ‰€åœ¨é›†å›¢çš„组织结构图ã€ä¸»è¦è‚¡ä¸œåå•ã€æµ·å¤–分支机构和关è”ä¼ä¸šåå•ï¼›
  (七)拟设外商独资银行ã€ä¸å¤–åˆèµ„银行的股东或者拟设分行的外国银行最近3年的年报;
  (八)拟设外商独资银行ã€ä¸å¤–åˆèµ„银行的股东或者拟设分行的外国银行的å洗钱制度;
  (ä¹ï¼‰æ‹Ÿè®¾å¤–商独资银行的股东ã€ä¸å¤–åˆèµ„银行的外方股东或者拟设分行的外国银行所在国家或者地区金èžç›‘ç®¡å½“å±€æ ¸å‘çš„è¥ä¸šæ‰§ç…§æˆ–者ç»è¥é‡‘èžä¸šåŠ¡è®¸å¯æ–‡ä»¶çš„å¤å°ä»¶åŠå¯¹å…¶ç”³è¯·çš„æ„è§ä¹¦ï¼›
  (å)国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„规定的其他资料。
  拟设机构所在地的银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„应当将申请资料连åŒå®¡æ ¸æ„è§ï¼ŒåŠæ—¶æŠ¥é€å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„。
  第å五æ¡ã€€å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„应当自收到设立外资银行è¥ä¸šæ€§æœºæž„完整的申请资料之日起6个月内作出批准或者ä¸æ‰¹å‡†ç¹å»ºçš„决定,并书é¢é€šçŸ¥ç”³è¯·äººã€‚决定ä¸æ‰¹å‡†çš„,应当说明ç†ç”±ã€‚
  特殊情况下,国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„ä¸èƒ½åœ¨å‰æ¬¾è§„定期é™å†…完æˆå®¡æŸ¥å¹¶ä½œå‡ºæ‰¹å‡†æˆ–者ä¸æ‰¹å‡†ç¹å»ºå†³å®šçš„,å¯ä»¥é€‚当延长审查期é™ï¼Œå¹¶ä¹¦é¢é€šçŸ¥ç”³è¯·äººï¼Œä½†å»¶é•¿æœŸé™ä¸å¾—超过3个月。
  申请人å‡æ‰¹å‡†ç¹å»ºæ–‡ä»¶åˆ°æ‹Ÿè®¾æœºæž„所在地的银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„领å–开业申请表。
  第åå…æ¡ã€€ç”³è¯·äººåº”当自获准ç¹å»ºä¹‹æ—¥èµ·6个月内完æˆç¹å»ºå·¥ä½œã€‚在规定期é™å†…未完æˆç¹å»ºå·¥ä½œçš„,应当说明ç†ç”±ï¼Œç»æ‹Ÿè®¾æœºæž„所在地的银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„批准,å¯ä»¥å»¶é•¿3个月。在延长期内ä»æœªå®Œæˆç¹å»ºå·¥ä½œçš„,国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„作出的批准ç¹å»ºå†³å®šè‡ªåŠ¨å¤±æ•ˆã€‚
  第å七æ¡ã€€ç»éªŒæ”¶åˆæ ¼å®Œæˆç¹å»ºå·¥ä½œçš„,申请人应当将填写好的开业申请表连åŒä¸‹åˆ—资料报é€æ‹Ÿè®¾æœºæž„所在地的银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„:
  (一)拟设机构的主è¦è´Ÿè´£äººåå•åŠç®€åŽ†ï¼›
  (二)对拟任该机构主è¦è´Ÿè´£äººçš„授æƒä¹¦ï¼›
  (三)法定验资机构出具的验资è¯æ˜Žï¼›
  (四)安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料;
  (五)设立分行的外国银行对该分行承担税务ã€å€ºåŠ¡çš„责任ä¿è¯ä¹¦ï¼›
  (å…)国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„规定的其他资料。
  拟设机构所在地的银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„应当将申请资料连åŒå®¡æ ¸æ„è§ï¼ŒåŠæ—¶æŠ¥é€å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„。
  第åå…«æ¡ã€€å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„应当自收到完整的开业申请资料之日起2个月内,作出批准或者ä¸æ‰¹å‡†å¼€ä¸šçš„决定,并书é¢é€šçŸ¥ç”³è¯·äººã€‚决定批准的,应当é¢å‘金èžè®¸å¯è¯ï¼›å†³å®šä¸æ‰¹å‡†çš„,应当说明ç†ç”±ã€‚
  第åä¹æ¡ã€€ç»æ‰¹å‡†è®¾ç«‹çš„外资银行è¥ä¸šæ€§æœºæž„,应当å‡é‡‘èžè®¸å¯è¯å‘工商行政管ç†æœºå…³åŠžç†ç™»è®°ï¼Œé¢†å–è¥ä¸šæ‰§ç…§ã€‚
  第二åæ¡ã€€è®¾ç«‹å¤–国银行代表处,应当将下列申请资料报é€æ‹Ÿè®¾ä»£è¡¨å¤„所在地的银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„:
  (一)申请书,内容包括拟设代表处的å称ã€æ‰€åœ¨åœ°ç‰ï¼›
  (二)å¯è¡Œæ€§ç ”究报告;
ã€€ã€€ï¼ˆä¸‰ï¼‰ç”³è¯·äººçš„ç« ç¨‹ï¼›
  (四)申请人åŠå…¶æ‰€åœ¨é›†å›¢çš„组织结构图ã€ä¸»è¦è‚¡ä¸œåå•ã€æµ·å¤–分支机构和关è”ä¼ä¸šåå•ï¼›
  (五)申请人最近3年的年报;
  (å…)申请人的å洗钱制度;
  (七)拟任该代表处首å¸ä»£è¡¨çš„身份è¯æ˜Žå’Œå¦åŽ†è¯æ˜Žçš„å¤å°ä»¶ã€ç®€åŽ†ä»¥åŠæ‹Ÿä»»äººæœ‰æ— ä¸è‰¯è®°å½•çš„陈述书;
  (八)对拟任该代表处首å¸ä»£è¡¨çš„授æƒä¹¦ï¼›
  (ä¹ï¼‰ç”³è¯·äººæ‰€åœ¨å›½å®¶æˆ–者地区金èžç›‘ç®¡å½“å±€æ ¸å‘çš„è¥ä¸šæ‰§ç…§æˆ–者ç»è¥é‡‘èžä¸šåŠ¡è®¸å¯æ–‡ä»¶çš„å¤å°ä»¶åŠå¯¹å…¶ç”³è¯·çš„æ„è§ä¹¦ï¼›
  (å)国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„规定的其他资料。
  拟设代表处所在地的银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„应当将申请资料连åŒå®¡æ ¸æ„è§ï¼ŒåŠæ—¶æŠ¥é€å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„。
  第二å一æ¡ã€€å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„应当自收到设立外国银行代表处完整的申请资料之日起6个月内作出批准或者ä¸æ‰¹å‡†è®¾ç«‹çš„决定,并书é¢é€šçŸ¥ç”³è¯·äººã€‚决定ä¸æ‰¹å‡†çš„,应当说明ç†ç”±ã€‚
  第二å二æ¡ã€€ç»æ‰¹å‡†è®¾ç«‹çš„外国银行代表处,应当å‡æ‰¹å‡†æ–‡ä»¶å‘工商行政管ç†æœºå…³åŠžç†ç™»è®°ï¼Œé¢†å–工商登记è¯ã€‚
  第二å三æ¡ã€€æœ¬æ¡ä¾‹ç¬¬åå››æ¡ã€ç¬¬å七æ¡ã€ç¬¬äºŒåæ¡æ‰€åˆ—资料,除年报外,凡用外文书写的,应当附有ä¸æ–‡è¯‘本。
  第二åå››æ¡ã€€æŒ‰ç…§åˆæ³•æ€§ã€å®¡æ…Žæ€§å’ŒæŒç»ç»è¥åŽŸåˆ™ï¼Œç»å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„批准,外国银行å¯ä»¥å°†å…¶åœ¨ä¸åŽäººæ°‘共和国境内设立的分行改制为由其å•ç‹¬å‡ºèµ„的外商独资银行。申请人应当按照国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„规定的审批æ¡ä»¶ã€ç¨‹åºã€ç”³è¯·èµ„æ–™æ出设立外商独资银行的申请。
  第二å五æ¡ã€€å¤–国银行分行改制为由其总行å•ç‹¬å‡ºèµ„的外商独资银行的,ç»å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„批准,该外国银行å¯ä»¥åœ¨è§„定的期é™å†…ä¿ç•™1家从事外汇批å‘业务的分行。申请人应当按照国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„规定的审批æ¡ä»¶ã€ç¨‹åºã€ç”³è¯·èµ„æ–™æ出申请。
  å‰æ¬¾æ‰€ç§°å¤–汇批å‘业务,是指对除个人以外客户的外汇业务。
  第二åå…æ¡ã€€å¤–资银行董事ã€é«˜çº§ç®¡ç†äººå‘˜ã€é¦–å¸ä»£è¡¨çš„ä»»èŒèµ„æ ¼åº”å½“ç¬¦åˆå›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„规定的æ¡ä»¶ï¼Œå¹¶ç»å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„æ ¸å‡†ã€‚
  第二å七æ¡ã€€å¤–资银行有下列情形之一的,应当ç»å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„批准,并按照规定æ交申请资料,ä¾æ³•å‘工商行政管ç†æœºå…³åŠžç†æœ‰å…³ç™»è®°ï¼š
  (一)å˜æ›´æ³¨å†Œèµ„本或者è¥è¿èµ„金;
  (二)å˜æ›´æœºæž„å称ã€è¥ä¸šåœºæ‰€æˆ–者办公场所;
  (三)调整业务范围;
  (四)å˜æ›´è‚¡ä¸œæˆ–者调整股东æŒè‚¡æ¯”例;
ã€€ã€€ï¼ˆäº”ï¼‰ä¿®æ”¹ç« ç¨‹ï¼›
  (å…)国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„规定的其他情形。
  外资银行更æ¢è‘£äº‹ã€é«˜çº§ç®¡ç†äººå‘˜ã€é¦–å¸ä»£è¡¨ï¼Œåº”当报ç»å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„æ ¸å‡†å…¶ä»»èŒèµ„æ ¼ã€‚
  第二åå…«æ¡ã€€å¤–商独资银行ã€ä¸å¤–åˆèµ„银行å˜æ›´è‚¡ä¸œçš„,å˜æ›´åŽçš„股东应当符åˆæœ¬æ¡ä¾‹ç¬¬ä¹æ¡ã€ç¬¬åæ¡æˆ–者第å一æ¡å…³äºŽè‚¡ä¸œçš„æ¡ä»¶ã€‚
ç¬¬ä¸‰ç« ã€€ä¸šåŠ¡èŒƒå›´
第二åä¹æ¡ã€€å¤–商独资银行ã€ä¸å¤–åˆèµ„银行按照国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„批准的业务范围,å¯ä»¥ç»è¥ä¸‹åˆ—部分或者全部外汇业务和人民å¸ä¸šåŠ¡ï¼š
  (一)å¸æ”¶å…¬ä¼—å˜æ¬¾ï¼›
  (二)å‘放çŸæœŸã€ä¸æœŸå’Œé•¿æœŸè´·æ¬¾ï¼›
  (三)办ç†ç¥¨æ®æ‰¿å…‘与贴现;
  (四)买å–政府债券ã€é‡‘èžå€ºåˆ¸ï¼Œä¹°å–股票以外的其他外å¸æœ‰ä»·è¯åˆ¸ï¼›
  (五)æ供信用è¯æœåŠ¡åŠæ‹…ä¿ï¼›
  (å…)办ç†å›½å†…外结算;
  (七)买å–ã€ä»£ç†ä¹°å–外汇;
  (八)代ç†ä¿é™©ï¼›
  (ä¹ï¼‰ä»Žäº‹åŒä¸šæ‹†å€Ÿï¼›
  (å)从事银行å¡ä¸šåŠ¡ï¼›
  (å一)æä¾›ä¿ç®¡ç®±æœåŠ¡ï¼›
  (å二)æ供资信调查和咨询æœåŠ¡ï¼›
  (å三)ç»å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„批准的其他业务。
  外商独资银行ã€ä¸å¤–åˆèµ„银行ç»ä¸å›½äººæ°‘银行批准,å¯ä»¥ç»è¥ç»“汇ã€å”®æ±‡ä¸šåŠ¡ã€‚
  第三åæ¡ã€€å¤–商独资银行ã€ä¸å¤–åˆèµ„银行的分支机构在总行授æƒèŒƒå›´å†…开展业务,其民事责任由总行承担。
  第三å一æ¡ã€€å¤–国银行分行按照国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„批准的业务范围,å¯ä»¥ç»è¥ä¸‹åˆ—部分或者全部外汇业务以åŠå¯¹é™¤ä¸å›½å¢ƒå†…公民以外客户的人民å¸ä¸šåŠ¡ï¼š
  (一)å¸æ”¶å…¬ä¼—å˜æ¬¾ï¼›
  (二)å‘放çŸæœŸã€ä¸æœŸå’Œé•¿æœŸè´·æ¬¾ï¼›
  (三)办ç†ç¥¨æ®æ‰¿å…‘与贴现;
  (四)买å–政府债券ã€é‡‘èžå€ºåˆ¸ï¼Œä¹°å–股票以外的其他外å¸æœ‰ä»·è¯åˆ¸ï¼›
  (五)æ供信用è¯æœåŠ¡åŠæ‹…ä¿ï¼›
  (å…)办ç†å›½å†…外结算;
  (七)买å–ã€ä»£ç†ä¹°å–外汇;
  (八)代ç†ä¿é™©ï¼›
  (ä¹ï¼‰ä»Žäº‹åŒä¸šæ‹†å€Ÿï¼›
  (å)æä¾›ä¿ç®¡ç®±æœåŠ¡ï¼›
  (å一)æ供资信调查和咨询æœåŠ¡ï¼›
  (å二)ç»å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„批准的其他业务。
  外国银行分行å¯ä»¥å¸æ”¶ä¸å›½å¢ƒå†…公民æ¯ç¬”ä¸å°‘于100万元人民å¸çš„定期å˜æ¬¾ã€‚
  外国银行分行ç»ä¸å›½äººæ°‘银行批准,å¯ä»¥ç»è¥ç»“汇ã€å”®æ±‡ä¸šåŠ¡ã€‚
  第三å二æ¡ã€€å¤–国银行分行åŠå…¶åˆ†æ”¯æœºæž„的民事责任由其总行承担。
  第三å三æ¡ã€€å¤–国银行代表处å¯ä»¥ä»Žäº‹ä¸Žå…¶ä»£è¡¨çš„外国银行业务相关的è”络ã€å¸‚场调查ã€å’¨è¯¢ç‰éžç»è¥æ€§æ´»åŠ¨ã€‚
  外国银行代表处的行为所产生的民事责任,由其所代表的外国银行承担。
  第三åå››æ¡ã€€å¤–资银行è¥ä¸šæ€§æœºæž„ç»è¥æœ¬æ¡ä¾‹ç¬¬äºŒåä¹æ¡æˆ–者第三å一æ¡è§„定业务范围内的人民å¸ä¸šåŠ¡çš„,应当具备下列æ¡ä»¶ï¼Œå¹¶ç»å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„批准:
  (一)æ出申请å‰åœ¨ä¸åŽäººæ°‘共和国境内开业1年以上;
  (二)国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„规定的其他审慎性æ¡ä»¶ã€‚
  外国银行分行改制为由其总行å•ç‹¬å‡ºèµ„的外商独资银行的,å‰æ¬¾ç¬¬ä¸€é¡¹è§„定的期é™è‡ªå¤–国银行分行设立之日起计算。
  外国银行的1家分行已ç»ä¾ç…§æœ¬æ¡ä¾‹è§„定获准ç»è¥äººæ°‘å¸ä¸šåŠ¡ï¼Œè¯¥å¤–国银行的其他分行申请ç»è¥äººæ°‘å¸ä¸šåŠ¡çš„,ä¸å—本æ¡ç¬¬ä¸€æ¬¾ç¬¬ä¸€é¡¹çš„é™åˆ¶ã€‚
ç¬¬å››ç« ã€€ç›‘ç£ç®¡ç†
第三å五æ¡ã€€å¤–资银行è¥ä¸šæ€§æœºæž„应当按照有关规定,制定本行的业务规则,建立ã€å¥å…¨é£Žé™©ç®¡ç†å’Œå†…部控制制度,并éµç…§æ‰§è¡Œã€‚
  第三åå…æ¡ã€€å¤–资银行è¥ä¸šæ€§æœºæž„应当éµå®ˆå›½å®¶ç»Ÿä¸€çš„会计制度和国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„有关信æ¯æŠ«éœ²çš„规定。
  第三å七æ¡ã€€å¤–资银行è¥ä¸šæ€§æœºæž„举借外债,应当按照国家有关规定执行。
  第三åå…«æ¡ã€€å¤–资银行è¥ä¸šæ€§æœºæž„应当按照有关规定确定å˜æ¬¾ã€è´·æ¬¾åˆ©çŽ‡åŠå„ç§æ‰‹ç»è´¹çŽ‡ã€‚
  第三åä¹æ¡ã€€å¤–资银行è¥ä¸šæ€§æœºæž„ç»è¥å˜æ¬¾ä¸šåŠ¡ï¼Œåº”当按照ä¸å›½äººæ°‘银行的规定交å˜å˜æ¬¾å‡†å¤‡é‡‘。
  第四åæ¡ã€€å¤–商独资银行ã€ä¸å¤–åˆèµ„银行应当éµå®ˆã€Šä¸åŽäººæ°‘共和国商业银行法》关于资产负债比例管ç†çš„规定。外国银行分行å˜æ›´çš„由其总行å•ç‹¬å‡ºèµ„的外商独资银行以åŠæœ¬æ¡ä¾‹æ–½è¡Œå‰è®¾ç«‹çš„外商独资银行ã€ä¸å¤–åˆèµ„银行,其资产负债比例ä¸ç¬¦åˆè§„定的,应当在国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„规定的期é™å†…达到规定è¦æ±‚。
  国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„å¯ä»¥è¦æ±‚风险较高ã€é£Žé™©ç®¡ç†èƒ½åŠ›è¾ƒå¼±çš„外商独资银行ã€ä¸å¤–åˆèµ„银行æ高资本充足率。
  第四å一æ¡ã€€å¤–资银行è¥ä¸šæ€§æœºæž„应当按照规定计æ呆账准备金。
  第四å二æ¡ã€€å¤–商独资银行ã€ä¸å¤–åˆèµ„银行应当éµå®ˆå›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„有关公å¸æ²»ç†çš„规定。
  第四å三æ¡ã€€å¤–商独资银行ã€ä¸å¤–åˆèµ„银行应当éµå®ˆå›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„有关关è”交易的规定。
  第四åå››æ¡ã€€å¤–国银行分行è¥è¿èµ„金的30%应当以国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„指定的生æ¯èµ„产形å¼å˜åœ¨ã€‚
  第四å五æ¡ã€€å¤–国银行分行è¥è¿èµ„é‡‘åŠ å‡†å¤‡é‡‘ç‰é¡¹ä¹‹å’Œä¸çš„人民å¸ä»½é¢ä¸Žå…¶äººæ°‘å¸é£Žé™©èµ„产的比例ä¸å¾—低于8%。
  国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„å¯ä»¥è¦æ±‚风险较高ã€é£Žé™©ç®¡ç†èƒ½åŠ›è¾ƒå¼±çš„外国银行分行æ高å‰æ¬¾è§„定的比例。
  第四åå…æ¡ã€€å¤–国银行分行应当确ä¿å…¶èµ„产的æµåŠ¨æ€§ã€‚æµåŠ¨æ€§èµ„产余é¢ä¸ŽæµåŠ¨æ€§è´Ÿå€ºä½™é¢çš„比例ä¸å¾—低于25%。
  第四å七æ¡ã€€å¤–国银行分行境内本外å¸èµ„产余é¢ä¸å¾—低于境内本外å¸è´Ÿå€ºä½™é¢ã€‚
  第四åå…«æ¡ã€€åœ¨ä¸åŽäººæ°‘共和国境内设立2家åŠ2家以上分行的外国银行,应当授æƒå…¶ä¸1家分行对其他分行实施统一管ç†ã€‚
  国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„对外国银行在ä¸åŽäººæ°‘共和国境内设立的分行实行åˆå¹¶ç›‘管。
  第四åä¹æ¡ã€€å¤–资银行è¥ä¸šæ€§æœºæž„应当按照国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„的有关规定,å‘其所在地的银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„报告跨境大é¢èµ„金æµåŠ¨å’Œèµ„产转移情况。
  第五åæ¡ã€€å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„æ ¹æ®å¤–资银行è¥ä¸šæ€§æœºæž„的风险状况,å¯ä»¥ä¾æ³•é‡‡å–责令暂åœéƒ¨åˆ†ä¸šåŠ¡ã€è´£ä»¤æ’¤æ¢é«˜çº§ç®¡ç†äººå‘˜ç‰ç‰¹åˆ«ç›‘管措施。
  第五å一æ¡ã€€å¤–资银行è¥ä¸šæ€§æœºæž„应当è˜è¯·åœ¨ä¸åŽäººæ°‘共和国境内ä¾æ³•è®¾ç«‹çš„会计师事务所对其财务会计报告进行审计,并应当å‘其所在地的银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„报告。解è˜ä¼šè®¡å¸ˆäº‹åŠ¡æ‰€çš„,应当说明ç†ç”±ã€‚
  第五å二æ¡ã€€å¤–资银行è¥ä¸šæ€§æœºæž„应当按照规定å‘银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„报é€è´¢åŠ¡ä¼šè®¡æŠ¥å‘Šã€æŠ¥è¡¨å’Œæœ‰å…³èµ„料。
  外国银行代表处应当按照规定å‘银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„报é€èµ„料。
  第五å三æ¡ã€€å¤–资银行应当接å—银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„ä¾æ³•è¿›è¡Œçš„监ç£æ£€æŸ¥ï¼Œä¸å¾—æ‹’ç»ã€é˜»ç¢ã€‚
  第五åå››æ¡ã€€å¤–商独资银行ã€ä¸å¤–åˆèµ„银行应当设置独立的内部控制系统ã€é£Žé™©ç®¡ç†ç³»ç»Ÿã€è´¢åŠ¡ä¼šè®¡ç³»ç»Ÿã€è®¡ç®—机信æ¯ç®¡ç†ç³»ç»Ÿã€‚
  第五å五æ¡ã€€å¤–国银行在ä¸åŽäººæ°‘共和国境内设立的外商独资银行的董事长ã€é«˜çº§ç®¡ç†äººå‘˜å’Œä»Žäº‹å¤–汇批å‘业务的外国银行分行的高级管ç†äººå‘˜ä¸å¾—相互兼èŒã€‚
  第五åå…æ¡ã€€å¤–国银行在ä¸åŽäººæ°‘共和国境内设立的外商独资银行与从事外汇批å‘业务的外国银行分行之间进行的交易必须符åˆå•†ä¸šåŽŸåˆ™ï¼Œäº¤æ˜“æ¡ä»¶ä¸å¾—优于与éžå…³è”方进行交易的æ¡ä»¶ã€‚外国银行对其在ä¸åŽäººæ°‘共和国境内设立的外商独资银行与从事外汇批å‘业务的外国银行分行之间的资金交易,应当æ供全é¢æ‹…ä¿ã€‚
  第五å七æ¡ã€€å¤–国银行代表处åŠå…¶å·¥ä½œäººå‘˜ï¼Œä¸å¾—从事任何形å¼çš„ç»è¥æ€§æ´»åŠ¨ã€‚
ç¬¬äº”ç« ã€€ç»ˆæ¢ä¸Žæ¸…ç®—
第五åå…«æ¡ã€€å¤–资银行è¥ä¸šæ€§æœºæž„自行终æ¢ä¸šåŠ¡æ´»åŠ¨çš„,应当在终æ¢ä¸šåŠ¡æ´»åŠ¨30æ—¥å‰ä»¥ä¹¦é¢å½¢å¼å‘国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„æ出申请,ç»å®¡æŸ¥æ‰¹å‡†äºˆä»¥è§£æ•£æˆ–者关é—并进行清算。
  第五åä¹æ¡ã€€å¤–资银行è¥ä¸šæ€§æœºæž„å·²ç»æˆ–者å¯èƒ½å‘生信用å±æœºï¼Œä¸¥é‡å½±å“å˜æ¬¾äººå’Œå…¶ä»–客户åˆæ³•æƒç›Šçš„,国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„å¯ä»¥ä¾æ³•å¯¹è¯¥å¤–资银行è¥ä¸šæ€§æœºæž„实行接管或者促æˆæœºæž„é‡ç»„。
  第å…åæ¡ã€€å¤–资银行è¥ä¸šæ€§æœºæž„å› è§£æ•£ã€å…³é—ã€ä¾æ³•è¢«æ’¤é”€æˆ–è€…å®£å‘Šç ´äº§è€Œç»ˆæ¢çš„,其清算的具体事宜,ä¾ç…§ä¸åŽäººæ°‘共和国有关法律ã€æ³•è§„的规定办ç†ã€‚
  第å…å一æ¡ã€€å¤–资银行è¥ä¸šæ€§æœºæž„清算终结,应当在法定期é™å†…å‘原登记机关办ç†æ³¨é”€ç™»è®°ã€‚
  第å…å二æ¡ã€€å¤–国银行代表处自行终æ¢æ´»åŠ¨çš„,应当ç»å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„批准予以关é—,并在法定期é™å†…å‘原登记机关办ç†æ³¨é”€ç™»è®°ã€‚
第å…ç« ã€€æ³•å¾‹è´£ä»»
第å…å三æ¡ã€€æœªç»å›½åŠ¡é™¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„审查批准,擅自设立外资银行或者éžæ³•ä»Žäº‹é“¶è¡Œä¸šé‡‘èžæœºæž„的业务活动的,由国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„予以å–缔,自被å–缔之日起5年内,国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„ä¸å—ç†è¯¥å½“事人设立外资银行的申请;构æˆçŠ¯ç½ªçš„,ä¾æ³•è¿½ç©¶åˆ‘事责任;尚ä¸æž„æˆçŠ¯ç½ªçš„,由国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„没收è¿æ³•æ‰€å¾—,è¿æ³•æ‰€å¾—50万元以上的,并处è¿æ³•æ‰€å¾—1å€ä»¥ä¸Š5å€ä»¥ä¸‹ç½šæ¬¾ï¼›æ²¡æœ‰è¿æ³•æ‰€å¾—或者è¿æ³•æ‰€å¾—ä¸è¶³50万元的,处50万元以上200万元以下罚款。
  第å…åå››æ¡ã€€å¤–资银行è¥ä¸šæ€§æœºæž„有下列情形之一的,由国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„责令改æ£ï¼Œæ²¡æ”¶è¿æ³•æ‰€å¾—,è¿æ³•æ‰€å¾—50万元以上的,并处è¿æ³•æ‰€å¾—1å€ä»¥ä¸Š5å€ä»¥ä¸‹ç½šæ¬¾ï¼›æ²¡æœ‰è¿æ³•æ‰€å¾—或者è¿æ³•æ‰€å¾—ä¸è¶³50万元的,处50万元以上200万元以下罚款;情节特别严é‡æˆ–者逾期ä¸æ”¹æ£çš„,å¯ä»¥è´£ä»¤åœä¸šæ•´é¡¿æˆ–者åŠé”€å…¶é‡‘èžè®¸å¯è¯ï¼›æž„æˆçŠ¯ç½ªçš„,ä¾æ³•è¿½ç©¶åˆ‘事责任:
  (一)未ç»æ‰¹å‡†è®¾ç«‹åˆ†æ”¯æœºæž„çš„ï¼›
  (二)未ç»æ‰¹å‡†å˜æ›´ã€ç»ˆæ¢çš„ï¼›
  (三)è¿å规定从事未ç»æ‰¹å‡†çš„业务活动的;
  (四)è¿å规定æ高或者é™ä½Žå˜æ¬¾åˆ©çŽ‡ã€è´·æ¬¾åˆ©çŽ‡çš„。
  第å…å五æ¡ã€€å¤–资银行有下列情形之一的,由国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„责令改æ£ï¼Œå¤„20万元以上50万元以下罚款;情节特别严é‡æˆ–者逾期ä¸æ”¹æ£çš„,å¯ä»¥è´£ä»¤åœä¸šæ•´é¡¿ã€åŠé”€å…¶é‡‘èžè®¸å¯è¯ã€æ’¤é”€ä»£è¡¨å¤„;构æˆçŠ¯ç½ªçš„,ä¾æ³•è¿½ç©¶åˆ‘事责任:
  (一)未按照有关规定进行信æ¯æŠ«éœ²çš„ï¼›
  (二)拒ç»æˆ–者阻ç¢é“¶è¡Œä¸šç›‘ç£ç®¡ç†æœºæž„ä¾æ³•è¿›è¡Œçš„监ç£æ£€æŸ¥çš„ï¼›
  (三)æ供虚å‡çš„或者éšçž’é‡è¦äº‹å®žçš„财务会计报告ã€æŠ¥è¡¨æˆ–者有关资料的;
  (四)éšåŒ¿ã€æŸæ¯ç›‘ç£æ£€æŸ¥æ‰€éœ€çš„文件ã€è¯ä»¶ã€è´¦ç°¿ã€ç”µåæ•°æ®æˆ–者其他资料的;
  (五)未ç»ä»»èŒèµ„æ ¼æ ¸å‡†ä»»å‘½è‘£äº‹ã€é«˜çº§ç®¡ç†äººå‘˜ã€é¦–å¸ä»£è¡¨çš„ï¼›
  (å…)拒ç»æ‰§è¡Œæœ¬æ¡ä¾‹ç¬¬äº”åæ¡è§„定的特别监管措施的。
  第å…åå…æ¡ã€€å¤–资银行è¥ä¸šæ€§æœºæž„è¿å本æ¡ä¾‹æœ‰å…³è§„定,未按期报é€è´¢åŠ¡ä¼šè®¡æŠ¥å‘Šã€æŠ¥è¡¨æˆ–者有关资料,或者未按照规定制定有关业务规则ã€å»ºç«‹å¥å…¨æœ‰å…³ç®¡ç†åˆ¶åº¦çš„,由国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„责令é™æœŸæ”¹æ£ï¼›é€¾æœŸä¸æ”¹æ£çš„,处10万元以上30万元以下罚款。
  第å…å七æ¡ã€€å¤–资银行è¥ä¸šæ€§æœºæž„è¿å本æ¡ä¾‹ç¬¬å››ç« 有关规定从事ç»è¥æˆ–者严é‡è¿å其他审慎ç»è¥è§„则的,由国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„责令改æ£ï¼Œå¤„20万元以上50万元以下罚款;情节特别严é‡æˆ–者逾期ä¸æ”¹æ£çš„,å¯ä»¥è´£ä»¤åœä¸šæ•´é¡¿æˆ–者åŠé”€å…¶é‡‘èžè®¸å¯è¯ã€‚
  第å…åå…«æ¡ã€€å¤–资银行è¥ä¸šæ€§æœºæž„è¿å本æ¡ä¾‹è§„定,国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„除ä¾ç…§æœ¬æ¡ä¾‹ç¬¬å…å三æ¡è‡³ç¬¬å…å七æ¡è§„定处罚外,还å¯ä»¥åŒºåˆ«ä¸åŒæƒ…形,采å–下列措施:
  (一)责令外资银行è¥ä¸šæ€§æœºæž„æ’¤æ¢ç›´æŽ¥è´Ÿè´£çš„董事ã€é«˜çº§ç®¡ç†äººå‘˜å’Œå…¶ä»–直接责任人员;
  (二)外资银行è¥ä¸šæ€§æœºæž„的行为尚ä¸æž„æˆçŠ¯ç½ªçš„,对直接负责的董事ã€é«˜çº§ç®¡ç†äººå‘˜å’Œå…¶ä»–直接责任人员给予è¦å‘Šï¼Œå¹¶å¤„5万元以上50万元以下罚款;
  (三)å–消直接负责的董事ã€é«˜çº§ç®¡ç†äººå‘˜ä¸€å®šæœŸé™ç›´è‡³ç»ˆèº«åœ¨ä¸åŽäººæ°‘共和国境内的任èŒèµ„æ ¼ï¼Œç¦æ¢ç›´æŽ¥è´Ÿè´£çš„董事ã€é«˜çº§ç®¡ç†äººå‘˜å’Œå…¶ä»–直接责任人员一定期é™ç›´è‡³ç»ˆèº«åœ¨ä¸åŽäººæ°‘共和国境内从事银行业工作。
  第å…åä¹æ¡ã€€å¤–国银行代表处è¿å本æ¡ä¾‹è§„定,从事ç»è¥æ€§æ´»åŠ¨çš„,由国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„责令改æ£ï¼Œç»™äºˆè¦å‘Šï¼Œæ²¡æ”¶è¿æ³•æ‰€å¾—,è¿æ³•æ‰€å¾—50万元以上的,并处è¿æ³•æ‰€å¾—1å€ä»¥ä¸Š5å€ä»¥ä¸‹ç½šæ¬¾ï¼›æ²¡æœ‰è¿æ³•æ‰€å¾—或者è¿æ³•æ‰€å¾—ä¸è¶³50万元的,处50万元以上200万元以下罚款;情节严é‡çš„,由国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„予以撤销;构æˆçŠ¯ç½ªçš„,ä¾æ³•è¿½ç©¶åˆ‘事责任。
  第七åæ¡ã€€å¤–国银行代表处有下列情形之一的,由国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„责令改æ£ï¼Œç»™äºˆè¦å‘Šï¼Œå¹¶å¤„10万元以上30万元以下罚款;情节严é‡çš„,å–消首å¸ä»£è¡¨ä¸€å®šæœŸé™åœ¨ä¸åŽäººæ°‘共和国境内的任èŒèµ„æ ¼æˆ–è€…è¦æ±‚其代表的外国银行撤æ¢é¦–å¸ä»£è¡¨ï¼›æƒ…节特别严é‡çš„,由国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„予以撤销:
  (一)未ç»æ‰¹å‡†å˜æ›´åŠžå…¬åœºæ‰€çš„ï¼›
  (二)未按照规定å‘国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„报é€èµ„料的;
  (三)è¿å本æ¡ä¾‹æˆ–者国务院银行业监ç£ç®¡ç†æœºæž„的其他规定的。
  第七å一æ¡ã€€å¤–资银行è¿åä¸åŽäººæ°‘共和国其他法律ã€æ³•è§„的,由有关主管机关ä¾æ³•å¤„ç†ã€‚
ç¬¬ä¸ƒç« ã€€é™„ã€€ã€€åˆ™
第七å二æ¡ã€€é¦™æ¸¯ç‰¹åˆ«è¡Œæ”¿åŒºã€æ¾³é—¨ç‰¹åˆ«è¡Œæ”¿åŒºå’Œå°æ¹¾åœ°åŒºçš„金èžæœºæž„在内地设立的银行机构,比照适用本æ¡ä¾‹ã€‚国务院å¦æœ‰è§„定的,ä¾ç…§å…¶è§„定。
  第七å三æ¡ã€€æœ¬æ¡ä¾‹è‡ª2006å¹´12月11日起施行。2001å¹´12月20日国务院公布的《ä¸åŽäººæ°‘共和国外资金èžæœºæž„管ç†æ¡ä¾‹ã€‹åŒæ—¶åºŸæ¢ã€‚
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