党的二十大报告明确指出“支持专精特新企业发展”。专精特新企业的高质量发展离不开金融的助力。2022年,人民银行常州市中心支行组织全市金融机构开展“金融助力专精特新企业高质量发展”专项行动,积极打造“专精特新”金融服务体系,为“国际化智造名城、长三角中轴枢纽”建设提供有力支撑。
截至10月末,全市专精特新企业贷款余额达474.21亿元,比年初增加118.58亿元,同比多增67.9亿元;同比增长34.35%,约同期各项贷款增速的2倍。
“专”项支持力度更大。积极向上争取政策资金激励,引导金融机构积极申报科技创新专项再贷款,优先支持专精特新企业融资,目前已落地116笔、9.46亿元,撬动信贷投放20.04亿元,其中为专精特新企业投放11.32亿元。同时,在市级层面设立再贷款再贴现专项额度30亿元,引导加大对专精特新企业的支持。截至10月末,专项额度已超额投放,实际投放达40.48亿元。
“精”准对接渠道更畅。人行常州中支主要负责人多次带队赴钟楼大数据产业园、新创碳谷、亚玛顿、欣盛半导体等园区和企业,开展“专精特新”专题调研,深入摸排企业融资梗阻,疏通专项行动推进路径。第一时间向金融机构推送各级专精特新企业名单488户,组织开展“线上+线下”融资培育和走访对接活动。截至10月末,已有344户专精特新企业获得融资支持,覆盖率超过70%。
“特”别信贷政策更惠。引导我市金融机构建立“专精特新”专业化信贷管理机制,在信贷规模上优先保障、单列计划,在授信审批上运用前置审批、提高效率,在内部考核中提高权重、突出奖惩。如招商银行对专精特新企业进行贷款40-60BP补贴,切实给予优惠定价;南京银行为专精特新企业开辟快速审批通道,资料齐全后原则上1天之内完成审批。
“新”型融资产品更多。我市有16家银行业金融机构针对专精特新等科技型企业推出专属产品,如江南农商行创新发布全市首个“智改数转贷”专项产品,并于7月落地首笔贷款150万元;兴业银行创新建立“技术流”评价体系,从知识产权、研发投入、研发团队实力、产学研情况等17个维度,构建差异化审批模型,把企业的技术“软实力”转化为融资的“硬通货”。
“金”字顾问服务更优。长效开展“专精特新”金融顾问工作——对无贷企业配备“金郎中”顾问,逐户摸排需求金额,深入剖析融资阻梗,“一对一”定制融资方案,提高服务的有效性和精准性;对有贷企业配备“金小二”顾问,运用贷款、票据、信用证等多种融资方式,积极满足企业的合理融资增长需求;长效配备“金管家”顾问,有效整合各项金融资源,为企业提供上市或发债辅导、财务培训、结算便利、汇率避险等综合服务,帮助企业增强财务规范性、净化资产负债表。如中国银行商投联动助力某能源企业获得A、B轮累计股权投资12亿元;农业银行为某科技企业发放并购贷款1.35亿元。
通过开展专项行动,全市金融机构积极为“专精特新”等先进制造业企业提供充裕的资金支持,带动全市制造业贷款快速增长。截至10月末,全市制造业贷款余额达2163.90亿元,比年初新增401.13亿元,已超上年全年增量;比年初增长22.76%,增速高于上年同期7.27个百分点。
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